Verifica Identità KYC (Sumsub)
Implementiamo la verifica dell'identità digitale (KYC - Know Your Customer) e i controlli antiriciclaggio (AML) tramite API Sumsub. Onboarding clienti automatizzato, verifica documenti con AI, liveness check e integrazione con il tuo CRM. Obbligatorio per fintech, crypto, noleggio, assicurazioni e tutti i settori regolamentati.
Perché Verifica Identità KYC (Sumsub)?
Sumsub è la piattaforma KYC/AML leader in Europa per l'automazione della verifica dell'identità digitale. Con la sua API, integriamo l'intero processo di onboarding — dal caricamento del documento all'approvazione finale — direttamente nelle tue applicazioni web o mobile. Il cliente viene verificato in meno di 2 minuti, senza intervento manuale del tuo team compliance.
Il processo KYC automatizzato include: OCR del documento d'identità (carta d'identità, passaporto, patente — oltre 11.000 tipi di documenti riconosciuti in 220+ Paesi), liveness check (selfie video per verificare che sia una persona reale e non una foto), verifica database AML e sanzioni, e scoring di rischio automatico. Ogni verifica produce un report dettagliato con decisione e evidence archiviata.
Integriamo Sumsub nel tuo CRM o sistema di onboarding con webhook real-time: non appena la verifica è completata (positiva o negativa), il tuo sistema viene aggiornato automaticamente con lo stato, il livello di rischio e i documenti verificati. Supportiamo anche flussi KYC progressivi per tier di servizio diversi. Scopri come abbinare questo servizio alla firma elettronica digitale per un onboarding 100% digitale e conforme.
Vantaggi concreti
Risultati misurabili che impattano direttamente sul tuo business.
Verifica identità completa in meno di 2 minuti
AI per riconoscimento documenti di identità (80+ Paesi)
Liveness check anti-spoofing per prevenire frodi
Conformità AML e normative KYC europee (AMLD5/6)
Webhook per aggiornamento stato nel CRM in real-time
Dashboard compliance con audit trail completo
Ideale per
Fintech e payment company
Verifica identità obbligatoria per servizi di pagamento, emissione carte, cambio valute. Conformità PSD2, AML5/6 e normative Banca d'Italia.
Piattaforme crypto e trading
KYC e AML obbligatori per exchange e wallet. Verifica a più livelli in base al volume di transazioni del cliente.
Noleggio, assicurazioni e contratti
Verifica identità per contratti di noleggio auto/veicoli, stipula polizze, apertura conti — riduzione frodi e onboarding completamente digitale.
Prima vs Dopo
Cosa cambia con il nostro intervento.
Operatore compliance che verifica manualmente ogni documento (10-15 min/utente)
AI verifica in 90 secondi, operatore revisiona solo i casi borderline
Clienti che devono recarsi in ufficio per mostrare i documenti
Verifica completamente remota da smartphone, qualsiasi ora
Rischio frodi da documenti falsificati non rilevati
Liveness check + AI anti-spoofing: rilevamento automatico di documenti falsi
Nessun audit trail strutturato per ispezioni regolamentari
Report verifica completo per ogni utente, archiviato e ricercabile
Il nostro processo
Analisi flusso compliance
Mappiamo i requisiti KYC/AML specifici del tuo settore e definiamo i livelli di verifica necessari.
Setup Sumsub e configurazione
Creazione account Sumsub, configurazione flussi di verifica, personalizzazione UI e documenti accettati.
Integrazione API e webhook
Sviluppo integrazione nel tuo sistema con webhook per aggiornamento real-time dello stato verifica nel CRM.
Test e go-live
Test su casi reali (documenti validi, scaduti, sospetti), configurazione alerting e training team compliance.
Cosa è incluso
Ogni progetto è completo e chiavi in mano.
- 1
Integrazione API Sumsub nel tuo onboarding
- 2
Setup flusso verifica documenti personalizzato
- 3
Configurazione livelli KYC per tier clienti
- 4
Webhook per aggiornamento CRM post-verifica
- 5
Dashboard gestione verifiche e compliance
- 6
Documentazione e formazione team compliance
Dettagli rapidi
Domande frequenti
Quanto costa Sumsub per verifica?
Sumsub ha piani a consumo: circa €1-3 per verifica completata a seconda del volume e del livello KYC richiesto. Per volumi alti (1.000+ verifiche/mese) esistono piani con prezzi negoziati. Il costo di setup e integrazione API è separato.
Sumsub è conforme al GDPR?
Sì, Sumsub è conforme GDPR con data residency in Europa disponibile. Tutti i dati biometrici sono crittografati e cancellati secondo le policy concordate. Forniamo il DPA per gli adempimenti contrattuali.
Cosa succede se la verifica fallisce?
Il sistema imposta lo stato 'rejected' nel CRM via webhook, con il motivo del rifiuto. Puoi configurare flussi alternativi: richiesta di un documento diverso, revisione manuale da un operatore compliance, o blocco automatico dell'account.
Posso usare Sumsub anche per verifiche di aziende (KYB)?
Sì, Sumsub supporta anche KYB (Know Your Business) per la verifica di aziende: visura camerale, UBO (Ultimate Beneficial Owner), documenti societari. Stesso workflow API, diversa documentazione richiesta.
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