Software compliance antiriciclaggio per professionisti: AML, segnalazioni e registro
Come gestire la compliance antiriciclaggio per professionisti obbligati: registro adeguata verifica, valutazione rischio cliente e segnalazioni UIF con software dedicato.
Dashboard compliance AML con registro clienti, valutazioni rischio e alert operazioni sospette
A chi è rivolto questo servizio
Avvocati, commercialisti, notai, agenti immobiliari e altri professionisti soggetti agli obblighi AML che gestiscono ancora il registro su fogli Excel o carta.
Quali problemi risolve
Registro adeguata verifica su Excel error-prone; impossibilità di dimostrare agli organi di vigilanza le procedure seguite; valutazione rischio cliente non documentata.
Funzionalità disponibili
Tecnologie utilizzate
Ogni progetto viene realizzato con tecnologie selezionate in base alle esigenze specifiche. Non imponiamo uno stack fisso — scegliamo gli strumenti più adatti al tuo caso.
Domande frequenti
Chi è soggetto agli obblighi antiriciclaggio in Italia?
D.Lgs. 231/2007: banche e intermediari finanziari, mediatori creditizi, agenti in attività finanziaria, avvocati e notai (per specifiche operazioni), dottori commercialisti e revisori, agenti immobiliari, operatori di gioco, cambiavalute, dealer di beni di lusso (>€10.000 cash). Ogni categoria ha obblighi specifici e autorità di vigilanza diversa.
Cosa deve contenere il registro della clientela?
Per ogni cliente: dati anagrafici completi, documento di identità (copia), codice fiscale/P.IVA, data di acquisizione, tipo di rapporto o prestazione professionale, titolare effettivo (per persone giuridiche), valutazione del rischio (basso/medio/alto), monitoraggio nel tempo. Il registro va conservato 10 anni e deve essere accessibile su richiesta degli organi di controllo.
Come si calcola la valutazione del rischio cliente?
La valutazione del rischio si basa su: fattori inerenti al cliente (PEP, provenienza geografica, settore attività), fattori inerenti alla prestazione (tipo di operazione, valore, complessità), comportamento del cliente (coerenza con il profilo dichiarato). Il software guida il professionista attraverso una checklist e calcola automaticamente il rischio complessivo.
Quando si deve fare la segnalazione di operazione sospetta (SOS) alla UIF?
Quando si ha il sospetto che i fondi provengano da attività illecite o siano destinati al finanziamento del terrorismo. La valutazione è soggettiva ma guidata dagli indicatori di anomalia pubblicati dalla UIF (aggiornati periodicamente). La segnalazione va fatta prima di eseguire l'operazione. Il software dovrebbe alertare il professionista quando si verificano combinazioni di indicatori.
Esistono software AML già pronti per professionisti italiani?
Sì: Studio Antiriciclaggio, Antiriciclaggio.it, WeSave (per studi commerciali), LexAI. La maggior parte costano €500-2.000/anno per studio. Per professionisti che vogliono integrare la compliance AML nel loro CRM/gestionale esistente: sviluppo di un modulo custom è spesso più efficiente che usare un tool separato.
Quanto costa sviluppare un software AML per professionisti?
Modulo AML integrabile in software esistente: €5.000-12.000. Software AML standalone completo: €12.000-25.000. SaaS AML da rivendere a più studi: €30.000-60.000. Manutenzione critica: la normativa AML cambia frequentemente — aggiornamenti continui sono fondamentali.
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