Software per mediatori creditizi: pratiche, documenti e commissioni in un gestionale
Come scegliere o sviluppare un software per mediatori creditizi: gestione pratiche, documenti richiesti per banca, calcolo commissioni e conformità OAM.
Dashboard gestionale mediatore creditizio con lista pratiche, stato documenti e calcolo commissioni
A chi è rivolto questo servizio
Mediatori creditizi iscritti OAM che gestiscono le pratiche su Excel o con software obsoleti e cercano un gestionale moderno adatto alla loro operatività.
Quali problemi risolve
Pratiche gestite su Excel con rischio perdita dati; documenti richiesti dalla banca difficili da tracciare; calcolo commissioni complesso; mancanza di CRM specifico per mediazione.
Funzionalità disponibili
Tecnologie utilizzate
Ogni progetto viene realizzato con tecnologie selezionate in base alle esigenze specifiche. Non imponiamo uno stack fisso — scegliamo gli strumenti più adatti al tuo caso.
Domande frequenti
Quali funzionalità deve avere un software per mediatori creditizi?
Anagrafica clienti con storico pratiche, gestione pipeline per prodotto (mutuo, prestito, cessione del quinto, leasing), checklist documenti per ogni tipo di pratica con stato completamento, comunicazione con la banca (email o upload portale), calcolo commissioni per agenzia e sub-agenti, reportistica OAM, archivio documentale conforme normativa.
Esistono software dedicati ai mediatori creditizi?
Sì: Genesys Credit, MutuiOnline back-office, Iside Credit, FinancingHub. La maggior parte sono costosi (€100-500/mese), progettati per reti grandi e non flessibili per mediatori mono o piccole reti. Molti mediatori optano per CRM generici (Pipedrive + personalizzazioni) o sviluppo custom per avere esattamente ciò che serve.
Come si gestisce il tracciamento documenti per ogni pratica?
Ogni tipo di pratica (mutuo prima casa, liquidità, cessione del quinto) ha una checklist documenti standard: reddito, patrimonio, visure, documenti identità. Il sistema mostra lo stato per ogni documento (mancante/ricevuto/inviato banca/approvato). Alert automatici al cliente per documenti mancanti. Dashboard con tutte le pratiche in attesa di documento specifico.
Come si calcola automaticamente la commissione per sub-agenti?
Dipende dalla struttura: commissione flat % sull'erogato, scaglioni per volume mensile, split agenzia/sub-agente (es. 70/30). Il sistema deve: registrare l'erogazione confermata dalla banca, applicare la regola commissionare corretta, calcolare la quota spettante a ogni sub-agente, generare il rendiconto mensile. La logica va codificata in base al contratto di agenzia specifico.
Il software deve rispettare requisiti OAM?
Sì. OAM richiede: registro dei mandati ricevuti e conferiti, tracciamento delle pratiche per categorie prodotto, conservazione documentale per 10 anni, report periodici. Il software deve supportare l'export dei dati nel formato richiesto da OAM. Consiglio: verificare con il consulente OAM i requisiti specifici prima di sviluppare o acquistare il software.
Quanto costa sviluppare un software custom per mediatori creditizi?
Software base (CRM + pipeline + documenti + commissioni): €10.000-20.000. Software completo con report OAM, portale clienti, firma digitale e integrazioni banche: €25.000-50.000. Manutenzione: €800-2.000/mese. Alternativa: CRM esistente (Pipedrive €49/mese) + personalizzazioni specifiche (€3.000-8.000).
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